השוואת ניהול תיקי השקעות

השוואת ניהול תיקי השקעות של דהמרקר. כל המידע על תיקי השקעות מנוהלים, מרוכז במקום אחד. לנוחותכם תוכלו לבדוק את רשימת בתי ההשקעות בישראל העוסקים בניהול תיקים. במידע המוצג תמצאו סכומי מינימום לפתיחת תיק מנוהל, שמות מקבלי ההחלטות ומנהלי התיקים המובילים בכל בית השקעות, תקציר מדיניות ההשקעה, נסיון בניהול תיקי השקעות, סך הנכסים המנוהלים על ידי בית ההשקעות וחבילת השירותים שהוא מעניק ללקוחותיו. תוכלו לבחון ולהשוות את מגוון תיקי ההשקעות המנוהלים היחודיים לכל בית השקעות, לפי רמת סיכון, סוגי ניירות ערך, השקעה בניירות ערך מקומיים או בחוץ לארץ, תיקים המיועדים לאוכלוסיות יעודיות כמו ניהול תיק כשר ועוד.

רשימת בתי ההשקעות כוללת את אלטשולר שחם, אקסלנס נשואה, אי.בי.אי (IBI), פסגות, מיטב דש, הראל פיננסים, מגדל שוקי הון, אנליסט, הלמן אלדובי, אפסילון ומנהלי תיקים נוספים.


נמצאו 16 בתי השקעות עם התמחות בניהול תיקים
חברת השקעות סכום מינימלי לפתיחת תיק סך נכסים מנוהלים
  IBI אמבן ניהול תיקי השקעות
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 350,000.00
IBI בית השקעות מנהל נכסים בהיקף של 48 מיליארד שקל, נכון לספטמבר 2018. IBI אמבן מנהל 30.1 מליארד ש"ח ללקוחות ניהול תיקי השקעות, נכון ל-31.12.19
ניהול תיקי השקעות:
IBI ניהול תיקים מציעה מוצרי השקעה חדשניים ומתקדמים בעולם ההשקעות בישראל ובחו"ל, הכוללים תיקי השקעות ייחודיים במגוון תחומי השקעה.
IBI עוסקת בניהול תיקי השקעות כבר עשרות שנים ומאמינה ביצירתיות לצד אחריות בניהול השקעות. היא מנהלת תיקי השקעות עבור אלפי לקוחות פרטיים, חברות, גופים מוסדיים, עמותות ועוד.
תיק ההשקעות מותאם למצבים השונים בחיי הלקוח, ומנוהל מתוך התחשבות בתיק הנכסים הכולל שלו. מנהל ההשקעות הוא איש הקשר המלווה את הלקוח וזמין עבורו בטלפון, בדוא"ל ובפגישה אישית.

  מגדל שוקי הון ניהול תיקי השקעות
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 300,000.00
קבוצת מגדל מנהלת כ-294 מיליארד ש"ח, מגדל שוקי הון מנהלת כ-40 מיליארד ש"ח, נכון ליוני 2020
ניהול תיקי השקעות:
מגדל ניהול תיקי השקעות, מבית מגדל שוקי הון, מציעה ללקוחותיה - לקוחות פרטיים וגופים מוסדיים – תיקי השקעות מותאמים אישית, עם התמחות בתיקי מניות טכנולוגיה, תיקי השקעות המנוהלים במט"ח, תיקי השקעות סולידיים ותיקי ESG .
תיקי ההשקעות של החברה נבנים בהתאם לאפיון מדויק של צרכי כל לקוח, דרישותיו ומטרותיו, ומנוהלים ע"י מנהלי השקעות וותיקים ומנוסים.
לקוחות החברה זוכים לליווי אישי וצמוד של מנהל קשרי לקוחות בעל רישיון מטעם הרשות לניירות ערך, ומקבלים עדכונים שוטפים לגבי הרכב התיק, ביצועיו וכן מידע וניתוחי שוק עדכניים.
לקוחות מגדל ניהול תיקי השקעות נהנים מהסדר עמלות מופחת מול כלל הבנקים בישראל

  פסטרנק שהם - ניהול תיקי השקעות
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 1,000,000.00
מנהלים מעל מיליארד ש"ח, נכון ל-31.12.19
ניהול תיקי השקעות:
פסטרנק שהם הינו בית השקעות בוטיק המתמקד בניהול תיקי השקעות ללקוחות החל ממיליון ש"ח.
תפיסת העולם בבית ההשקעות הינה כי חשוב לבחור את הגוף המקצועי ביותר בכל תחום.
בפסטרנק שהם אתה יודע בדיוק מי עובד מולך ומי מנהל את תיק ההשקעות שלך. הלקוח הוא השותף לדרך
בית ההשקעות מתנהל תחת תהליכי פיקוח ובקרה קפדניים על מנת לעמוד בסטנדרט הגבוה ביותר בשוק ההון.
תאמו פגישה עם אחד ממנהלי ההשקעות כדי לשמוע על היתרונות של פסטרנק שהם בניהול תיק ההשקעות.

  הורייזן שוקי הון - ניהול תיקי השקעות
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 300,000.00
מעל ל- 1,000,000,000 ש"ח, נכון ליוני 2018
ניהול תיקי השקעות:
בית ההשקעות הורייזן הוא בית השקעות המתמחה בניהול תיקי השקעות באופן שקוף.
בית ההשקעות מנהל תיקי השקעות ו- IRA ללקוחות פרטיים, לחברות ולעסקים, תוך מתן מענה למגוון רחב של מטרות וצרכים פיננסיים שונים.
לצורך פיזור הסיכון, בית ההשקעות משקיע בשורה של נכסים פיננסיים בארץ ובחוץ לארץ.
הורייזן מתחייבת לעבוד אל מול הלקוח בשקיפות ובצורה נקייה.
בית ההשקעות אינו קשור לאף חברה הנסחרת בבורסה, וכן אינו עוסק בחיתום.
בפגישה עם אחד ממנהלי ההשקעות תוכלו לקבל מידע מקיף בצורה מקצועית.

  אינטראקטיב ישראל בית השקעות - ניהול תיקים
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 300,000.00
חצי מיליארד שקלים נכון ל-2.10.19
ניהול תיקי השקעות:
אינטראקטיב שוקי הון הינו בית השקעות המהווה חלק מקבוצת "אינטראקטיב ישראל".
בית ההשקעות פועל בהתמחות רבת שנים בשווקי הארץ וחו"ל באסטרטגיות שונות ומתוחכמות המתאימות את עצמן למצבי השוק המשתנים.
ב"אינטראקטיב ישראל" דוגלים ביחס אישי וניהול תיקים בהתאמה אישית לכל לקוח לפי צרכיו ופרופיל ההשקעות שלו.
כחלק מהשירות מוצמד לכל לקוח מנהל תיקי השקעות אישי.
לבית ההשקעות יש מחלקת מחקר ואנליזה אשר משתמשת בכלים טכנולוגיים ייחודיים.

  הראל פיננסים ניהול תיקים
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 300,000.00
קבוצת הראל מנהלת 283 מיליארד ש"ח, נכון ל-31.12.2019
הראל פיננסים ניהול השקעות מנהלת כ- 13 מיליארד ש"ח, נכון למרץ 2020
ניהול תיקי השקעות:
הראל פיננסים הינה חלק מקבוצת הראל הפעילה בשוק ההון למעלה מ- 40 שנה. הראל משתייכת לחברות הגדולות והיציבות בישראל ומנהלת נכסים בהיקף של למעלה מ- 283 מיליארד ש"ח. הראל פיננסים ניהול השקעות מחויבת למצוינות בניהול השקעות בזכות המקצוענות וניסיון רב השנים. ניהול השקעות הלקוח מבוצע תוך כדי התייחסות למאפיינים ייחודיים, צרכים ומטרות ההשקעה הספציפיות של כל לקוח באמצעות גישה ניהולית שייעודה להקטין עלויות ולאפשר נזילות מקסימאלית, פיזור, מזעור סיכונים ודינאמיות מלאה.

מתן שירות אישי, מקצועי ואמין באמצעות למעלה מ- 30 מנהלי תיקים וותיקים, בעלי רישיון וניסיון מקצועי רב בשוק ההון, הזמינים ומחויבים ללקוח בכל עת.

ניהול ההשקעות מבוסס על מחלקת מחקר ואנליזה מהגדולות ומהוותיקות בשוק ההון הישראלי, ניתוח זה מאפשר תהליך קבלת החלטות מושכל ואפקטיבי ובאמצעותו ניתן לייצר פתרונות השקעה בהתאמה אישית לצרכי הלקוח תוך התחשבות באופי הלקוח, טווח ההשקעה ומטרות החיסכון שלו.

הנחת העבודה של הראל היא שמירה על המוניטין כבית השקעות גדול ואמין וכי התאמת התכנית הפיננסית לצרכי הלקוח הינה המפתח לשקט נפשי ובטחון כלכלי.

  אלטשולר שחם ניהול תיקי השקעות
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 300,000.00
מנהלים כ- 156.7 מליארד ש"ח, נכון ל- 31.12.2019
ניהול תיקי השקעות:
אלטשולר שחם הנו בית השקעות המנהל מגוון רחב של אפיקי השקעה, כגון: קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, קרנות נאמנות, קרנות גידור ועוד.
אלטשולר שחם ניהול תיקים מנהלת תיקי השקעות עבור אלפי לקוחות, הכוללים:
  • משקיעים פרטיים
  • חברות פרטיות וציבוריות וגופים מוסדיים
באמצעות מגוון מסלולי השקעה, בהתאם לצרכיו היחודיים של כל לקוח ומדיניות ההשקעה המתאימה לו ביותר ומתוך ראיה רחבה של נכסיו.
החברה מקפידה על מתן שירות לקוחות אישי ומותאם ללקוח.

  אפסילון ניהול תיקי השקעות
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 350,000.00
כ- 7 מיליארד ש"ח נכון ל- 2017
ניהול תיקי השקעות:
אפסילון בית השקעות בע"מ מנהלת תיקי השקעות ללקוחות פרטיים ותאגידים מזה 27 שנה. החברה פועלת כ"בוטיק השקעות" ומעמידה את הלקוח במרכז החברה. באפסילון תיק ההשקעות מנוהל באופן אישי על ידי מנהל השקעות בכיר בעל ניסיון רב שנים. בניית תיק השקעות נעשית בשיטת ה- " Tailor Made" בהתאמה מושלמת לצרכיך ולאחר בחינה מקיפה של כלל הנכסים.

מנהלי ההשקעות באפסילון מטפלים במספר מצומצם של לקוחות על מנת לאפשר לכל לקוח זמינות מלאה. ההיכרות האישית עם כל לקוח מייצרת שקט נפשי ותחושת ביטחון. חברת אפסילון משקיעה משאבים רבים בשיפור מתמיד של יכולותיה המקצועיות ורמת השירות.

  אנליסט ניהול תיקי השקעות
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 500,000.00
קבוצת אנליסט מנהלת כ-16 מיליארד ש"ח נכון ל- 23.12.2018
ניהול תיקי השקעות:
בית ההשקעות אנליסט מנהל תיקי השקעות ללקוחות פרטיים ומוסדיים מ-1993. לבית ההשקעות מוניטין רב שנים בצד ההשקעות והממשל התאגידי. הכסף עצמו נשאר בחשבון הבנק שלכם, לבית ההשקעות הרשאה לתת פקודות קניה ומכירה של ני"ע בלבד. בניית תיק ההשקעות נעשית לאחר בירור צרכים כדי ליצור התאמה מלאה לפרופיל ההשקעות הרצוי ללקוח. בבית ההשקעות כ- 20 מנהלי השקעות בעלי וותק

  ילין - לפידות ניהול תיקי השקעות
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 500,000.00
ילין לפידות מנהלת נכסים בהיקף כולל של כ-84.4 מיליארד ש"ח, נכון לדצמבר 2018
ניהול תיקי השקעות:
ניהול תיקי השקעות ללקוחות פרטיים ומוסדיים מתבצע על ידי צוות רחב של מנהלי השקעות ואנליסטים בפיקוחם המקצועי של רו"ח דב ילין ורו"ח יאיר לפידות.
לקוחות אשר תיקי ההשקעות שלהם מנוהלים ע"י ילין לפידות זוכים לניהול השקעות מותאם אישית לצרכיו ולאופיו של המשקיע.
מנהל קשרי לקוחות בעל רישיון מטעם הרשות לניירות ערך יעמוד לרשותך בכל שאלה או בקשה, על מנת להעניק שירות אישי וזמין.

  אקסלנס נשואה ניהול תיקים
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 300,000.00
אקסלנס תיקי השקעות היא כיום חלק מקבוצת הפניקס ומנהלת כ- 11 מיליארד ש"ח מתוך כלל נכסי קבוצת הפניקס נכון ל- 30.6.19
ניהול תיקי השקעות:
"אקסלנס ניהול תיקי השקעות" מנהלת נכסים ללקוחות בעלי הון פרטי, במטרה להשיג ביצועי השקעות טובים ולטווח ארוך. לכל לקוח מוצמד מנהל תיקי השקעות לצורך התאמה אישית ללקוח, מבניית התיק והמשך ניהולו בהתאם לצרכיו המשתנים של הלקוח.
מנהלי ההשקעות מגובים במחלקת המחקר והאנליזה של אקסלנס נשואה, ומהווים צוות המטפל בצרכיו הפיננסים של הלקוח ובהשקעותיו.
לחברה יש נסיון של מעל 25 שנים בניהול השקעות.
לאקסלנס יש מערך ניהול השקעות גלובלי לניהול תיקי השקעות בחוץ לארץ, בו חברים מנהלי השקעות, כלכלנים ואנליסטים בעלי ניסיון מצטבר של עשרות שנים. הצוות המקצועי מתמקד בבניית מודלים חדשניים של תיקי השקעות מגוונים ובפיתוח מוצרים פיננסיים
חבילת השירות ללקוחות פרטיים כוללת:
  • מנהל תיק לקוחות צמוד לכל לקוח, למתן מענה אישי ומהיר, תוך ייעוץ וליווי פיננסי מקיף.
  • מחקר ואנליזה – העברת סקירות שוק ממחלקת מאקרו ואסטרטגיה של אקסלנס נשואה.
  • ניהול תיק ההשקעות בכל סניפי הבנקים המקומיים וכן בבנקים מובילים בשווייץ.
  • איזור אישי – צפייה בתיק ההשקעות האישי באתר החברה.
  • דסקים מתמחים העומדים לרשות הלקוחות.

  טאלנט ניהול תיקי השקעות
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 350,000.00
מנהלת תיקי השקעות בהיקף של מעל מיליארד ש"ח, נכון ל- 2018
ניהול תיקי השקעות:
טאלנט בית השקעות בע"מ נוסד בשנת 2006 ועוסק בניהול תיקי השקעות וייעוץ פיננסי בלבד.
החברה פועלת ללא ניגודי עניינים - אינה עוסקת בחיתום והנפקות, אינה מנהלת קרנות נאמנות וקופ"ג.
חברי ועדת ההשקעות הינם בעלי ניסיון עשיר וידע רב בשוק ההון ובעבודה מול לקוחות.
לחברה מודל מתקדם למסחר באג"ח, לבחינת סיכוני אשראי וניתוח סיכוני שוק.

  MORE ניהול תיקים
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 750,000.00
כ-24 מליארד ש"ח, נכון ל-2019
ניהול תיקי השקעות:
MORE בית השקעות מתמחה בניהול השקעות עבור לקוחות פרטיים ומוסדיים, בניהול קרנות נאמנות, בניהול אפיקי השקעה אלטרנטיביים, כבית השקעות בוטיק.
MORE בית השקעות שם לו למטרה להעניק למשקיעים פתרונות השקעה סולידיים, ויחד עם זאת מגיעה החברה לתוצאות העודפות על השוק.
החברה מנהלת תיקים גם בבנקים בחו"ל, בעיקר ארה"ב ואירופה.

  פסגות ניהול תיקי השקעות
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 300,000.00
מנהלת נכסים בהיקף של כ-190 מיליארד שקלים (לפי הערכת החברה), מתוכם כ- 63 מיליארד בפסגות ניירות ערך העוסקת בניהול תיקי השקעות, נכון ל- 31.01.20
ניהול תיקי השקעות:
פסגות ניירות ערך, החברה הגדולה בישראל לניהול תיקי השקעות, מנהלת נכסים בהיקף של כ-189 מיליארד שקלים. לקוחות החברה נהנים מהידע שנצבר במשך כ - 50 שנות עבודה, ומצוות מנהלי השקעות, אנליסטים וסוחרים מקצועיים, בעלי ניסיון רב בתחום פעילותם.

  מיטב דש תיקי השקעות
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 350,000.00
היקף הנכסים המנוהלים כ- 129 מיליארד ש"ח, נכון ל- 2018. חברות ניהול התיקים של מיטב דש מנהלות כ- 19 מיליארד ש"ח נכון ל-2019
ניהול תיקי השקעות:
במיטב תוכל להשאיר את הכסף בבנק וליהנות מניהול תיק ההשקעות שלך על ידי מיטב המומחים. שילוב של ניהול השקעות מקצועי עם ניסיון של 30 שנה. מנהל תיקים מקצועי ילווה את הלקוח בכל שאלה ופניה.

  סיגמא בית השקעות
להשוואת ניהול תיקים     
₪ 350,000.00
andbank מנהלת
כ- 25 מיליארד ש"ח, נכון ל- 2018
ניהול תיקי השקעות:
חברת סיגמא מקבוצת andbank, שרכשה את פעילות ניהול התיקים של תמיר פישמן ניהול השקעות, היא בית השקעות בינלאומי, המהווה חלק מבית השקעות andbank הפועל ב- 12 מדינות .
לקבוצת andbank ניסיון של כ- 80 שנה בבנקאות פרטית וניהול השקעות.
סיגמא מעמידה ללקוחותיה מערך פתרונות כולל - מקומי וגלובלי.
בנוסף, כלקוח ניהול תיק השקעות יותאם לך מנהל לקוח אישי, למתן שירות אישי, מהיר ומקצועי לכל פניה.


המידע נאסף על ידי צוות האתר באמצעות סקר תקופתי ויכול להשתנות על ידי בית ההשקעות בכל רגע נתון. בתי העסק השונים המופיעים באינדקס זה אינם מחוייבים לאשר את הקבלה לניהול תיקים. הפרסום אינו מהווה יעוץ להשקעה מכל סוג שהוא, וגם לא תחליף לייעוץ שבין היתר מתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל לקוח.

שאלות ותשובות

מה זה ניהול תיקי השקעות?

בתי השקעות רבים מציעים שירות של ניהול תיק השקעות באמצעות מנהל תיקי השקעות אישי. זהו חשבון השקעות בנקאי הרשום על שמכם ונמצא בבעלותכם המלאה, אך את פעולות הקניה והמכירה מבצע מנהל תיקי השקעות העובד בבית השקעות שבחרתם. בתמורה אתם משלמים לבית ההשקעות דמי ניהול, הנקבעים בדרך כלל לפי הסכום המנוהל בתיק ההשקעות (ככל שסכום תיק ההשקעות גדול יותר אחוז דמי הניהול קטן יותר) ומסלול ההשקעה שנבחר. יש מקרים בהם ניתן לנהל את חשבון ההשקעות בבית ההשקעות עצמו. תחום ניהול התיקים מוסדר בחוק "הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, שיווק השקעות וניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995" ועל יישומו מופקדת הרשות לניירות ערך. חוק זה קובע את התנאים לקבלת רשיון לניהול תיקים לבתי השקעות ולמנהלי תיקים העומדים בתנאים הנדרשים. למשל, מנהלי תיקים חייבים לעמוד בבחינות הרשות לניירות ערך, תקופת התמחות וביטוח אחריות מקצועית. בתי השקעות חייבים הון עצמי מינימלי וביטוח אחריות מקצועית.

מה התפקיד של מנהל תיקי השקעות?

מנהל תיקים מקבל רשיון לעיסוקו מהרשות לניירות ערך. זהו אדם מקצועי המבין בשוק ההון ובהשקעות. מנהל תיקים מבצע פעולות מסחר – קניה ומכירה של ניירות ערך – בחשבון ההשקעות שלכם, בהתאם ליפוי כח שאתם נותנים לו. יפוי הכח של מנהל תיקי השקעות מוגבל לפעילויות מסחר בלבד והוא אינו רשאי למשוך כסף מהחשבון. מנהל התיקים מרכיב עבורכם תיק ההשקעות ואסטרטגיית ההשקעה הנובעים מהגדרת הדרישות והצרכים שלכם ומנהל את הפעילות בו לפי הידע המקצועי של מנהל התיקים ומחלקת המחקר.

היתרונות של מנהל תיקים על פני ניהול עצמאי של תיק השקעות הם כמות הזמן שהוא יכול להקדיש למסחר, רמת הידע שלו והידע שהוא שואב ממחלקת המחקר.

איזה סוגי תיקי השקעות מנוהלים קיימים?

כל בית השקעות מציע כמה מסלולים לניהול תיקי השקעות התלויים ברמת הסיכון הרצויה, מדיניות ההשקעה, סכום ומשך ההשקעה ועוד.

תיקי השקעות נפוצים שתמצאו ברוב בתי ההשקעות: תיקי ניירות ערך ישראלים ובהם פיזור משתנה של מניות לפי רמת הסיכון שמתאימה ללקוח. תיקי ניירות ערך גלובליים הכוללים ניירות ערך מחוץ לארץ. תיקי קרנות נאמנות (במרבית המקרים קרנות נאמנות של אותו בית השקעות). תיקים עם התמחות יחודית המתמקדים בתעשיה ספציפית או תחום פעילות אחד. קיימים גם "תיקי השקעות כשרים" באישור של רב או רבנות.

איך עוקבים אחרי הפעילות בתיק השקעות?

קיימות מספר אפשרויות מעקב והתעדכנות במצבו של תיק ההשקעות שלכם

  • החוק מחייב את בית ההשקעות לשלוח לבעלי תיק השקעות דוח רבעוני ודוח שנתי
  • בתי השקעות רבים שולחים עדכונים וסקירות גם מעבר לדרישת החוק.
  • רוב בתי ההשקעות מאפשרים לכם לראות מה קורה בתיק בכל נקודת זמן דרך האיזור האישי שלכם באתר האינטרט של בית ההשקעות.
  • אפשר לפנות בשאלות ופנות ישירות למנהל התיקים או למחלקת שירות הלקוחות בבית ההשקעות.
  • אם חשבון ההשקעות מנוהל בבנק, תקבלו דוחות גם מהבנק וכן תוכלו להכנס לחשבון הבנק ולראות מה קורה בו.

מה כוללת השוואת בתי השקעות בסופרמרקר?

בהשוואת ניהול תיקים בסופרמרקר תוכלו להשוות את פרטי בתי ההשקעות השונים: גודלם, הסכומים שהם מנהלים, וותק וניסיון של בית ההשקעות, מי עומדים בראש בית ההשקעות, מדיניות בית ההשקעות מבחינת השקעה ומבחינת שירות ללקוח ועל מה הוא מתחייב ללקוחות.

בסופרמרקר תוכלו לראות מהם מסלולי ההשקעה העיקריים שבית ההשקעות מציע לתיקים השונים והאם המסלול מתאים לכם.

כיום בתי ההשקעות אינם מחוייבים להציג לציבור מידע על דמי ניהול ותשואות. הסיבה לכך היא השונות הרבה בין מסלולי ההשקעה השונים וההתאמה האישית לכל לקוח, ההופכים את התשואות ליחודיות לתיק המסויים ולא ניתן לגזור מהן מידע כללי על בית ההשקעות.

דמי הניהול נקבעים כאחוז מתוך סכום תיק ההשקעות המנוהל. ככל שסכום תיק ההשקעות גדל, אחוז דמי הניהול קטן.

איך תשוו בין בתי ההשקעות המוצגים בסופרמרקר:

ראשית אתרו בתי השקעות המתאימים לכם מבחינת הסכום המינימלי להשקעה. קראו את הפרטים בעמוד הראשי עליהם וסמנו להשוואה את בתי ההשקעות שמעניינים אתכם. ניתן להשוות כל פעם עד 3 בתי השקעות. ההשוואה מציגה טבלה עם כל פרטי בית ההשקעות זה לצד זה.

אפשרות אחרת – הכנסו לפרטי כל בית השקעות בנפרד על ידי לחיצה על "סקירת מוצר".

אנו עובדים עם מספר בתי השקעות מוערכים ומקצועיים. אם אתם מעוניינים לקבל הצעה לניהול תיק השקעות מאחד מבתי ההשקעות שעובדים איתנו, מלאו פרטי התקשרות ובחרו את בתי ההשקעות שתרצו ליצור איתם קשר. אנו נעביר את פרטיכם אל בתי השקעות אלה, בתנאי שסכום ההשקעה שלכם עומד בתנאי המינימום של אותו בית השקעות.

איך לערוך השוואת בתי השקעות לניהול תיקים?

  • חשוב לבדוק מספר בתי השקעות ולהשוות ביניהם, כדי שתוכלו להבין מה השירותים שתקבלו בכל אחד, סוגי תיקי השקעות שאותו בית השקעות מציע לכם וכמה משלמים על דמי ניהול, עמלות והוצאות נוספות.
  • תוכלו לשמוע ביקורות מחברים ומכרים שיש להם תיקי השקעות מנוהלים וכן לקרוא על בתי ההשקעות שמעניינים אתכם. השינויים בענף זה הם דינמיים וכדאי להבין האם מתוכננות רכישות ומיזוגים ולהבין מי עומד בראש כל בית השקעות ומה הרקורד המוכח שלו. מומלץ לבחור בבית השקעות המנוהל על ידי אדם בעל וותק וניסיון רבים היודע לקבוע מדיניות מוכחת מבחינת התשואות.
  • כוונו את החיפוש שלכם לבתי השקעות המתאימים לנטיות שלכם: בית השקעות גדול או קטן ומשפחתי, מדיניות השקעה, סוג תיק השקעות שמעניין אתכם – ניהול תיק השקעות מהסוג הנפוץ או דווקא תחום יחודי. האם סכום ההשקעה שלכם והגישה שלכם מובילים אתכם לתיק השקעות בחוץ לארץ או העדפה לתיק מקומי. אם אתם לא בטוחים מה ההעדפה שלכם, פנו לכמה בתי השקעות שונים זה מזה, תשמעו את ההצעות שלהם ותראו מה מדבר אליכם יותר.
  • אתר סופרמרקר מאפשר השוואה בין מספר רב של בתי השקעות מובילים, חלקם שייכים לקבוצות גדולות וחברות ביטוח וחלקם בתי השקעות בוטיק המתמחים בכיוונים יחודיים. על כל בית השקעות תוכלו לקרוא מידע בסיסי המפרט עליו.
  • נהלו את תיק ההשקעות שלכם רק במקום שאתם מרגישים אתו בנוח ושיהיו קשובים בו לכל שאלה ודרישה. חפשו עד שתהיו בטוחים שבחרתם מנהל תיק ובית השקעות רציניים ויעילים שיוכלו להציג תשואות נאות בתיק ההשקעות שלכם.

מה חשוב לבדוק בבית השקעות לניהול תיקים?

כל בית השקעות מפרסם פחות או יותר באותן מילים הכוללות מקצועיות, אמינות וותק וניסיון. אך אתם צריכים לוודא שהוא אכן כזה ושמנהל תיקי ההשקעות מטעמו הוא בעל אותן התכונות:

  1. הדבר החשוב והבסיסי מכולם הוא לבדוק כי יש לבית ההשקעות ולמנהל תיק ההשקעות מטעמו רשיון שניתן על ידי הרשות לניירות ערך.
  2. שקיפות: איך אתם מקבלים מידע ועוקבים אחרי ההשקעות – מהם הכלים שבית ההשקעות מספק לכם למעקב, והאם הם זמינים ומעודכנים בכל שעות היממה.
  3. זמינות אנשי קשר: כאשר אתם מעוניינים ליצור קשר עם בית ההשקעות למי אתם פונים ותוך כמה זמן מקבלים מענה. דרך שירות לקוחות או דרך מנהל תיקים אישי וצמוד, העיקר שהפניה תענה בצורה עניינית ותטופל בהקדם. גם הקשר האישי והתחושה שיש עם מי לדבר חשובים.
  4. בנקים וסניפים איתם בית ההשקעות עובד. חשבון השקעות בבנק מקומי יהיה בבנק וסניף לפי בחירתכם ברוב המקרים. חשבון השקעות בבנק מחוץ לישראל יהיה מוגבל מבחינת רשימת הבנקים והסניפים הזמינים ובאיזה ארץ הם נמצאים.
  5. רווחים ועלויות: אתם מעוניינים בניהול תיק השקעות שיציג רווחים. אתם מצפים לתשואות מצד אחד ולמינימום דמי ניהול ועמלות שונות מצד שני. חובה להשוות את ההצעות בין מספר בתי השקעות ולנהל משא ומתן על דמי הניהול והעמלות ולשאול את מנהל תיקי השקעות איך מאפשרים קיזוז הפסדים מהרווחים כדי להקטין את המס.
  6. מקצועיות: מה הרקע של מנהלי בית ההשקעות ואיזה הישגים יש להם. מהיכן מגיע מנהל תיק ההשקעות שלכם ומה נסיונו. איזה הצלחות הוא צבר במהלך השנים. האם הוא עם אצבע על הדופק וינהל את תיק ההשקעות שלכם מקרוב ובתשומת לב.
  7. מדיניות ההשקעה והאם היא מתאימה לאופייכם ורצונותיכם. כדי לא להתבלבל ממילים קשות וניסוחים מסובכים עברו על החומר בבית עם המחשב ומחקר עצמי עד שתבינו מה בדיוק אמרו לכם. וודאו כי ההצעה כוללת פיזור השקעות כדי להקטין את הסיכון וכי ההצעה תואמת לרמת הסיכון שאתם רוצים.
  8. נקודות נוספות להתייחסות, לפי חשיבותן בעיניכם: מגוון אמצעי ההתקשרות עם בית ההשקעות – שיחה טלפונית, מיילים, דרך אפליקציה או צ'אט, קבלת מידע שוטפת לטלפון. מערכות המסחר והכלים הטכנולוגים שמשמשים את בית ההשקעות. מודלי השקעה וגישות השקעה. מדיניות הכוללת שליחת מאמרים ועדכונים והזמנה לכנסים ואירועים.

מה ההבדל בין תיק השקעות מנוהל לסוגי חיסכון אחרים?

  • ניהול תיק השקעות הוא פתרון להשקעת סכומי כסף בתפירה אישית לרצונות הלקוח, ובכך הוא שונה מאפיקי השקעה וחיסכון אחרים, כמו קרנות וקופות גמל המנוהלות לפי תנאי שוק ההון ומסלולי השקעה מוגדרים מראש בבית ההשקעות וללא בדיקה אישית מול כל לקוח מה מתאים לו. כך גם פקדונות ותוכניות חיסכון מנוהלים לפי מדיניות הבנק בלי התאמה אישית ללקוח.
  • בניגוד לקופת גמל וקרן פנסיה ניהול תיק השקעות אינו מוגדר כחיסכון לזמן פרישה וגם אין חובה לקבלו כקצבה. אפשר למשוך את הכסף מתי שרוצים ובסכום אחד.
  • בתיק השקעות מנוהל אין התחייבות מראש על ריבית מסויימת או רווח מסויים וניתן למשוך ממנו את הכסף לפי החלטתכם, בניגוד לפיקדון או תוכנית חיסכון בהם הריבית ידועה מראש ויש להם אורך חיים ידוע ונקודות יציאה קבועות מראש. רצוי שתמשכו את הכסף בתקופה בה תיק ההשקעות נושא רווחים ולאחר התייעצות עם מנהל התיקים.

מה היתרונות של ניהול תיק השקעות בבית השקעות?

  1. תיק השקעות מנוהל הוא פתרון המתאים גם לחסרי ניסיון וגם לאנשים שאין להם זמן עודף להשקיע במחקר על השקעות ובקניית ומכירת ניירות ערך.
  2. ניהול תיק ההשקעות נעשה על ידי מנהל התיקים מומחה בשוק ההון שמטרתו להגדיל את תשואות התיק ויש לו את הידע והיכולות לכך. העזרו בהמלצות, עריכת השוואת בתי השקעות ובהתרשמות האישית שלכם ממנהלי התיקים איתם נפגשתם.
  3. מנהלי התיקים נעזרים במחלקת המחקר של בית ההשקעות לבחירת ניירות הערך והרכב התיק. בחלק מבתי ההשקעות נעזרים גם במחלקות מחקר של בתי השקעות נוספים בארץ ובחוץ לארץ. זהו מידע רב שלמשקיע העצמאי קשה לגשת אליו ולנתח אותו
  4. לבתי ההשקעות יש מערכות מסחר ומעקב המסייעות לפעולה מהירה ויעילה.
  5. תיק השקעות מנוהל נבנה בהתאמה אישית לסכום הכסף שהשקעתם, לרמת הסיכון שבחרתם, לתקופת הזמן בה אתם מעוניינים להשקיע ורצונות וצרכים נוספים שלכם. בבניית תיק השקעות בוחנים את כלל החסכונות שלכם וצרכים כספיים עתידיים. בניגוד לפקדונות בנקאיים ואפשרויות חיסכון אחרות, כאן ההשקעה נקבעת לא רק לפי מצב שוק ההון, אלא גם לפי הדרישות והמטרות שלכם, ויכולה להשתנות לפי השינוי ברצונותיכם.
  6. בתקופות של ריבית נמוכה המעניקה רווחים אפסיים באפיקי השקעה מסורתיים כמו חשבונות חיסכון ופקדונות, תיק השקעות שרווחיו מורכבים מתשואות על ניירות ערך יכול להציג רווח גדול יותר.
  7. תיק השקעות מנוהל מכיל מגוון של ניירות ערך שונים על מנת לפזר את הסיכוי להפסדים. הגיוון יכול להתבטא בניירות ערך של תעשיות שונות, ארצות שונות, טקטיקות מסחר מגוונות ועוד.
  8. אין הגבלה על טווח הזמן להשקעה.

יתרונות אלה חשובים, אך תיק השקעות מנוהל אינו מתאים לכל אחד. יש צורך בסכום כסף העומד בדרישה המינימלית לפתיחת תיק השקעות, ושתוכלו להשקיע אותו לטווח בינוני –ארוך כדי למקסם את הרווחים ולפדות אותם בתקופה בה התיק הראה תשואה גבוהה. אם אתם יכולים להרשות לעצמכם לפדות את רווחי התיק בנקודת שיא, וללא תלות בצרכים כספיים מיידיים שיאלצו אתכם לפדות את הכסף גם בתקופה של הפסדים, שקלו ברצינות את האפשרות של השקעת כספכם בתיק השקעות מנוהל.

מה תהליך לפתיחת תיק השקעות מנוהל

רשות ניירות ערך קבעה תהליך מובנה ומסודר המבהיר איך לפתוח תיק השקעות מנוהל שיתנהל בהתאם לרצונות וצרכי הלקוח: ראשית תמלאו שאלון בירור צרכים הכולל פרטים אישיים, כמה כסף אתם מתכננים להשקיע ולאיזה טווח זמן, מה מטרת ההשקעה, האם יש לכם חסכונות נוספים, וכן איזו רמת סיכון בהשקעה מתאימה לכם, כלומר עד כמה אתם מוכנים לשאת בתנודתיות ברווחים ובהפסדים, מתוך הנחה שלטווח הארוך רמת סיכון ותנודתיות גבוהות ישתלמו בתשואות. שאלון בירור צרכים מכיל עוד שאלות ופרטים והוא הבסיס לשיחה עם מנהל תיקי השקעות שילווה אתכם ולמדיניות ההשקעה שתיקבע בתיק ההשקעות שלכם. אם אינכם מבינים שאלה כלשהי או אינכם מבינים מה הטעם שנשאלתם שאלה כזו, הבהירו את הנושא עם מנהל התיקים. חשוב שתבינו זה את זה ותעבדו בשיתוף פעולה כדי שתקבלו תיק השקעות ההולם אתכם בדיוק. מנהל תיקי ההשקעות יחזור אליכם עם הצעה לניהול תיק הכוללת את רמת הסיכון המיועדת לתיק ההשקעות וחוזה ניהול תיקים עם בית ההשקעות. וודאו כי אכן ההצעה והחוזה ברורים לכם ומתאימים לרצונכם. לאחר חתימת החוזה תפתחו חשבון השקעות בבנק לפי בחירתכם (יש בתי השקעות המאפשרים גם בחירת בנק בחוץ לארץ), תעבירו אליו את סכום ההשקעה ותתנו למנהל התיק יפוי כח לקניית ומכירת ניירות ערך. מכאן ואילך מנהל התיקים ינהל את תיק ההשקעות שלכם.

מהו התהליך לבניית תיק השקעות ואיך פועל ניהול תיק השקעות?

תיק ההשקעות שלכם נבנה בהתאם למדיניות ההשקעה, אפיקי ההשקעה הרצויים ורמת הסיכון שנקבעו אתכם בעת בירור צרכי הלקוח. כל בית השקעות מכיל כמה מסלולים עיקריים לניהול תיקים, והתיק שלכם יופנה למסלול שסוכם אתכם. קניית ומכירת ניירות הערך נעשית לפי שיקול דעתו של מנהל התיקים, ובהתאם לשינויים וההתרחשויות בעולם הפיננסי. מנהל תיקים טוב יגיב מהר לאירועים חשובים. אחת לתקופה בית ההשקעות יבדוק האם היה שינוי כלשהו ברצונותיכם, אך אינכם חייבים לחכות לפניית בית ההשקעות. אם חל שינוי כלשהו במצבכם, ואתם רוצים לשנות את מדיניות ההשקעה, לעדכן פרטים, להוסיף או למשוך כסף, לשנות את מסלול תיק ההשקעות או לברר כל נושא שהוא – פנו לבית ההשקעות ביזמתכם. אתם יכולים לעקוב אחרי הפעילות בתיק דרך חשבון הבנק, אתר האינטרנט של בית ההשקעות ודרך הדיווחים הנשלחים אליכם.

האם ניהול תיקים הוא פתרון מתאים למשקיעים מתחילים או חסרי ניסיון?

ניהול תיקים בבית השקעות הוא אפשרות השקעה טובה שתגדיל את החסכונות גם לחסרי ניסיון. אינכם צריכים לתהות איך פותחים תיק השקעות, ללמוד שימוש באפליקציות מסחר ואסטרטגיות לקניית ומכירת ניירות ערך. בשאלון בירור צרכי הלקוח שתמלאו בבית ההשקעות בתהליך פתיחת התיק שואלים גם על רמת הניסיון וההכרות עם שוק ההון ומתאימים את מדיניות ההשקעה לרמת הניסיון של בעל תיק ההשקעות. מנהל תיק השקעות המוצמד לתיק מטפל בכל ההיבטים המורכבים של ניהול תיק השקעות, קניית ומכירת ניירות ערך, תשלומי מיסים לרשויות והעברת הרווחים אליכם. לכם נותר רק להבהיר לו את הרצונות והצרכים שלכם, לעדכן אותו מפעם לפעם כאשר הם משתנים ולעקוב אחרי התיק כדי לראות עד כמה הוא מניב תשואות ולדעת מה מצבו.

קבל הצעה לניהול תיק

הצעות אטרקטיביות לניהול תיק בהתאמה אישית

סמן עד 4 אפשרויות




קראתי את תקנון האתר ומדיניות הפרטיות
ואני מסכים לקבלת הצעות ודיוור

טיפים בהשוואת ניהול תיקים

  • בידקו איך לדעת מנהל ההשקעות כדאי להתאים לכם את תיק ההשקעות וודאו שאתם מבינים למה הוא חושב כך
  • השוו דמי ניהול לפרופיל תיק ההשקעות שהציעו
  • התאימו את סיכון תיק ההשקעות לטווח זמן שאתם מתכננים להשקיע את הכסף, רצוי לקחת סיכון נמוך כאשר טווח הזמן הוא קצר וסיכון גבוה יותר בטווחי זמן ארוכים