מסחר עצמאי בבורסה – מה חשוב לבדוק לפני פתיחת חשבון מסחר והשקעות

החלטתם שאתם בנויים למסחר עצמאי בבורסה ושווקי ההון השונים. מהם הנושאים שכדאי לבדוק לפני שפותחים חשבון מסחר עצמאי ומתחילים לבצע מסחר והשקעות פעילים? מה העלויות? מה השפעתן על התשואה והרווחים? אילו מערכות מסחר תקבלו ואילו יתרונות תוכלו לקבל מהם? זכרו להתייחס לכל אלה כשאתם עורכים השוואת ברוקרים ובתי השקעות למסחר.


מסחר בבורסה

ישנם כמה נושאים מרכזיים שמשפיעים על כל סוחר, גם אם אתם סוחרים מקצועיים וגם אם רק התחלתם לסחור בשוק ההון.

הנושא הראשון הוא עלות עמלות המסחר וההשקעות המוטלות על הסוחר וישפיעו בצורה ישירה על התשואה שתתקבל מפעולות המסחר בשוק ההון.

הנושא השני הוא מערכות המסחר והמידע השוטף שמתקבל במהלך המסחר, שבהן הסוחר משתמש על מנת לקבל החלטות מסחר מידי יום.

מה מומלץ לבדוק לפני שפותחים חשבון מסחר עצמאי בבורסה?

  • עמלות דמי ניהול בחשבון
  • עמלות קנייה ומכירת ניירות ערך כולל ניירות ערך בבורסה הישראלית וניירות ערך בבורסות חו"ל
  • מערכות מסחר – איזו יכולת יש למערכת המסחר, האם אני מקבל אותה כחלק מהעלויות השוטפות בחשבון אן שנדרשת תוספת תשלום על מנת לקבל אותה
  • איזו תמיכה טכנית אני מקבל
  • איזו תמיכה טלפונית אני מקבל והזמינות שלה
  • האם אני מקבל מידע וניתוח של אנליסטים בשוק ההון, ניתוח טכני או כל מידע אחר שיעזור לי לקבל החלטות במהלך המסחר בשוק ההון

מהן העמלות הנפוצות בחשבון המסחר וההשקעות?

  • עמלת דמי ניהול – סכום כסף שנשלם כל חודש עבור הפעילות בחשבון. קיימת רק בחלק מבתי ההשקעות והבנקים. גובהה מגיע עד 200 ש"ח, תלוי בהיקף הפעילות בחשבון המסחר.
  • עמלת דמי משמרת – סכום כסף שנשלם מידי רבעון ונגבה בד"כ על ידי הבנקים בישראל, נע בין 0.5% ל 1.25% מסך הנכסים בחשבון המסחר.
  • עמלת קנייה ומכירת מניות בארץ
  • עמלת קנייה ומכירת מניות בחו"ל – בד"כ בבורסות ארה"ב ואירופה.
  • עמלת קניית איגרת חוב (אג"ח) בארץ
  • עמלת קניית איגרת חוב (אג"ח) בחו"ל
  • עמלות קנייה ומכירת קרנות בארץ ובחו"ל
  • עמלת קנייה ומכירת אופציות מעו"ף בארץ
  • עמלת קנייה ומכירת אופציות בחו"ל
  • עמלת קנייה ומכירת סחורות ומדדים בארץ ובחו"ל
  • עמלת קניית ומכירת חוזים עתידיים

איך ישפיעו עמלות ודמי ניהול על הרווח בתיק ההשקעות?

למעשה עלות דמי הניהול והעמלות יורידו את התשואה בתיק ההשקעות לאורך זמן. ככל שדמי הניהול והעמלות גבוהים יותר כך התשואה תהיה נמוכה יותר ולהיפך, ככל שדמי הניהול והעמלות נמוכים יותר כך התשואה תהיה גבוהה יותר.

ניקח דמי ניהול בחשבון מסחר עצמאי ונבחן את העניין דרך דוגמה המציגה את ההשפעה לאורך זמן.

נניח שמשקיע פותח חשבון מסחר עצמאי בשוק ההון של 100,000 ש"ח ומתכנן להפקיד לחשבון כל חודש 500 ש"ח נוספים למשך 30 שנה. שימו לב איך גובה דמי הניהול נוגס בסכום הנצבר.

תשואה שנתית ממוצעת דמי ניהול בחשבון סכום נצבר לאחר 30 שנה כסף שהופסד בעקבות דמי הניהול
5% 0% 862,903 ש"ח 0 ש"ח
5% 0.25% 812,030 ש"ח 50,873 ש"ח
5% 0.5% 764,436 ש"ח 98,467 ש"ח
5% 1% 678,374 ש"ח 184,529 ש"ח
5% 1.5% 603,035 ש"ח 259,868 ש"ח
5% 2% 537,053 ש"ח 325,850 ש"ח

מומלץ מאוד לבצע השוואת עמלות מסחר עצמאי בבורסה בארץ ובבורסות חו"ל על מנת לצמצם את העלויות ולמקסם את התשואה שתתקבל בחשבון המסחר.

אילו מערכות מסחר מסופקות למסחר עצמאי בבורסה והאם זה כרוך בעמלות נוספות?

תוכנת המסחר שבא סוחרים משתמשים היא חשובה מאוד בפעילות היום יומית ובדרך קבלת החלטות מסחר שוטפות. ככל שתוכנת המסחר תספק מידע רב יותר ואפשרויות פעולה מגוונות, כך גדלה היכולת לבצע את מה שתכננתם.

ישנן מערכות מסחר פשוטות שמספקות מידע בסיסי על המסחר בשוק ההון ויאפשרו לכם לבצע את מרבית הפעולות בצורה קלה וישנן מערכות מסחר מתקדמות יותר שמספקות מידע רב, גם במסחר עצמו וגם מידע היסטורי ועוזרות לקבל החלטות באמצעות עיבוד מידע רב ממספר רב יותר של נתונים, לבצע פעולות אוטומטיות ואף להגיב יותר מהר.

ברוב המקרים מערכות המסחר הבסיסיות לא יעלו כסף ויסופקו כחלק מפתיחת חשבון המסחר העצמאי.

המערכות המתקדמות יותר יהיו כרוכות בעלות חודשית שתתקזז ככל שמספר פעולות המסחר שלכם יהיו גבוהות יותר ויניבו לברוקר או לבנק הכנסות מעמלות מסחר.

למשקיעים שלא מתכננים לבצע פעולות מסחר רבות מומלץ להשתמש במערכות הפשוטות ולהימנע מתשלום חודשי עבור המערכת.

לסוחרי יום שמתפרנסים ממסחר יומיים בבורסה ושוקי ההון מומלץ להשתמש במערכות המתקדמות יותר על מנת לקבל יכולות גבוהות יותר במסחר היומי – מה שיכול ליצור את ההבדל בין רווח להפסד.

איזה תמיכה נוכל לקבל במהלך שעות המסחר בשוק ההון?

במרבית המקומות תקבלו תמיכה טלפונית של ברוקר או יועץ השקעות בשעות המסחר בבורסה לניירות ערך בתל אביב.

הברוקר יוכל לענות על שאלות שונות, לקבל פקודות מסחר ולבצע אותן בחשבון המסחר העצמאי.

בשעות המסחר בחו"ל בדגש על בורסות ארה"ב תקבלו תמיכה מצוות ייעודי שמתמחה בעבודה מול השווקים הרלוונטיים בחו"ל.

שירותי Back office של העברות מזומן, המרות מט"ח, הפקה של דו"חות שוטפים ודוחות לרשויות המס יתקבלו בשעות העבודה הרגילות.

איזה מידע נוסף נקבל מהברוקר והבנק שיסייע בקבלת החלטות מסחר?

ניתוח טכני של השווקים השונים, מט"ח, מדדים, אופציות, חוזים עתידיים, סחורות ומגזרים.
ניתוח פונדמנטלי של ערך מניות, איגרות חוב, דירוג אשראי, מגזרים ומדדים.
ניתוח אנליסטים מהארץ ומחו"ל.
ניתוח היסטורי של ניירות ערך, מדדים, מגזרים וסחורות.

מהו סכום ההפקדה המינימאלי לפתיחת חשבון מסחר עצמאי בבורסה ?

הסכומים המינימאליים לפתיחת חשבון מסחר עצמאי נעים בין 20,000 ש"ח ל 50,000 ש"ח תלוי במקום שפותחים בו את החשבון.

השוואת ברוקרים, בתי השקעות ובנקים למסחר עצמאי בבורסה, כולל השוואת עמלות מסחר עצמאי, תעזור לכם לקבל את ההחלטה הטובה ביותר שתשלב בין עמלות מסחר ודמי ניהול נמוכים עם מערכות מסחר מתקדמות ככל שניתן על מנת להגביר את הסיכויים שלכם לייצר תשואה עודפת לאורך זמן.


קבל הצעה לפתיחת חשבון

חשבון מסחר עצמאי בעמלות משתלמות
קראתי את תקנון האתר ומדיניות הפרטיות
ואני מסכים להם

קרא על חשבון בנק